Începând cu intrarea în vigoare a Hotărârii Guvernului nr. 1096/2022, operațiunile de schimb valutar pentru persoanele fizice sunt reglementate strict, punând accent pe identificarea clientului. Aceste reglementări sunt parte dintr-un cadru legislativ care urmărește prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului, conform normelor internaționale, scrie legalbadger.
Documente necesare pentru schimb valutar
Fiecare client, indiferent de cetățenie, este obligat să prezinte un document de identitate valabil:
- Cetățenii români: carte de identitate sau pașaport.
- Cetățenii străini: pașaport, permis de ședere sau alte documente care atestă legalitatea șederii în România.
- Apatrizii sau cetățenii UE/SEE: documente echivalente celor menționate anterior, acceptate conform legislației naționale și internaționale.
Aceste cerințe nu reprezintă o simplă formalitate, ci un instrument esențial pentru implementarea măsurilor de cunoaștere a clientelei, așa cum prevede art. 13 din HG nr. 1096/2022.
Eliminarea automatelor de schimb valutar
Conform actului normativ, utilizarea automatelor de schimb valutar este interzisă. În schimb, punctele de schimb trebuie să asigure verificarea directă a identității clienților prin personal calificat. Totodată, spațiile în care funcționează aceste puncte trebuie să fie complet delimitate de alte activități comerciale și să fie accesibile publicului, în conformitate cu art. 2 alin. (1) lit. f) din aceeași hotărâre.
Sancțiuni pentru nerespectarea prevederilor
- Operatorii economici care nu respectă reglementările riscă sancțiuni severe, printre care:
- Revocarea autorizației de funcționare.
- Suspendarea sau anularea codului statistic, ceea ce blochează activitatea comercială.
- Pentru consumatori, refuzul prezentării unui act de identitate duce la imposibilitatea realizării tranzacției.
Solicitarea actului de identitate la operațiunile de schimb valutar este o cerință obligatorie și non-negociabilă. Implementarea acestor măsuri asigură transparența tranzacțiilor, protejează operatorii și consumatorii și contribuie la combaterea activităților financiare ilegale. Respectarea acestei prevederi nu doar că reflectă standardele internaționale, dar și sprijină o economie mai sigură și mai transparentă.
